【損保業務_ウ】 計上（新契約） （New Business）

□計上（新契約） （New Business）

顧客が申し込んだ保険契約を成立させるまでの一連の手続きを行います。代理店が募集した契約の申込書類を受け付けて、システムにデータを入力します。申込書や保険の対象物の情報を確認し、過去の事故履歴・既契約の内容・事業内容等をもとに保険を引き受けるかどうかを判断する「査定（アンダーライティング）」を行います。その後、申込内容をシステムに登録して、保険証券を発行します。誤りがあると将来の支払いや顧客トラブルにつながるため、スピードに加えて正確性が重要な業務です

申込受付

• 顧客から提出された申込書類を受領し、引受査定に進める前の確認を行います。保険申込書・対象物の確認書類等を受け付けて、必要書類が揃っているか確認し、記載内容の不備や漏れをチェックします。適宜不備対応を行い、申込書類（データ）を保険会社に提出します

データ取り込み

• 代理店からの申込データを保険会社システムに取り込みます。ダイレクト計上でない場合、申込書類をOCR等のツールで読み取り、エラーチェック機能も用いながら契約管理システムに取り込みます。不備がある場合は、代理店・募集人に照会し、入力内容を修正します

引受査定

• 申込内容・対象物の情報（自動車・建物・設備 等）・過去の事故歴・事業内容等を確認し、リスク特性や引受基準との整合性を確認した上で、引受可否・特別条件（免責や料率調整）の必要性を判断します。高リスク案件では、追加資料の取得や現地調査を行います

  （申込前に引受査定を行うケースも多数存在する）

システム登録・計上

• 引受査定後の契約内容（契約者・補償内容・保険の対象物・保険期間・保険料 等）をシステムに反映し、保険料や引受規定との整合性を確認した上で、成立処理します。契約管理システムに加えて、代理店システムにも成立した契約データや連携します

証券発行

• 成立した契約情報（契約者/被保険者情報・保障内容・保険料・保険期間・特約 等）をもとに保険証券データを生成し、証券発行業者に連携します。証券発行業者にて、紙の保険証券の印刷・発送、もしくは電子保険証券の発行・通知を行います

クーリングオフ

• 契約者からクーリングオフの申し出を受け付け、対象期間内であるか、対象となる契約かを確認します。対象の場合、契約の無効処理を行い、受領済みの初回保険料を返金します。営業部門等の関係者へ連絡し、必要に応じて契約者フォローを行います