【生保業務_い】 募集（営業）支援 （Sales Support）

□募集（営業）支援　（Sales Support）

営業職員や代理店が円滑に保険販売を行えるように、さまざまな面からサポートする業務です。募集ツールの作成、営業活動で使うシステムやアプリの整備、顧客データ分析や訪問先リスト作成等を行います。また、新規販売網の開拓や顧客リレーションシップ深耕の支援、インセンティブ制度の企画・運営等も含まれます。営業活動を裏方として支援し、保険会社のトップライン向上と顧客満足の両立を実現する役割を担います

顧客ターゲティング支援

• 見込み客開拓に向けて、成約確度の高い顧客リストを提示します。顧客属性・地域・年齢・家族構成・職業・既契約等のデータを分析し、クロスセル・アップセルが見込める顧客リストを作成します。キャンペーン等で、アプローチ先の優先順位を明確にし、営業活動を効率化します

活動管理

• 営業職員の日々の活動を把握し、指導を行います。営業職員の1日の予定と実績を確認し、効率的に活動できているか管理します。週次・月次でアポ件数・訪問件数・見積り件数等の営業活動のKPIを管理する他、重点商品の推進やコンプラ順守状況もチェックします

案件管理

• 営業職員と顧客との関係性をステータス管理します。営業職員の各顧客に対する営業活動の進捗状況（情報収集・提案・契約・アフターフォロー）を確認し、営業支援システムに入力して管理します。進捗に応じて営業職員をフォローし、クロージングに持っていきます

目標・業績管理

• 全社の販売計画を受けて、各支店/支社と営業職員に販売目標（保険料・契約件数・解約率 等）を割り当て、達成状況を評価・モニタリングします。実績の進捗に問題がある場合、活動計画の見直し等を行います。期末に業績評価を行い、報酬・表彰の基準とします

訪問・提案支援

• 営業職員の面談や提案を直接的にサポートします。法人顧客や大口契約を中心に、複雑な提案内容の検討や事前準備の助言を行い、必要に応じて面談・商談に同行して営業職員をフォローします。活動を振り返り、実践的なポイントを指導し、募集の質向上につなげます

募集人からの問合せ対応

• 保険商品の保障内容や保険料計算、提案時の説明方法等に関する質問に回答し、提案方法を助言します。また、申込・告知・保全手続き等の事務知識に関する問い合わせにも対応し、不備を防ぎます。特殊な引き受け等の難しい質問は、関連部署にも確認してフォローします

□募集人管理　（Agent Management）

保険を販売する営業職員や代理店（＝募集人）が法令や社内ルールを守って適正に活動できるよう管理・支援する業務です。募集人の登録・資格管理、資格取得の研修や商品知識や販売スキル向上のための教育、販売実績や募集人品質を踏まえたや資格査定等を行います。また、法令違反や不適切募集を防ぐためのコンプライアンス教育や、指導・処分の対応も含まれます。生命保険は顧客の信頼が基盤となる商品であるため、募集品質の維持・向上に向けたガバナンス機能を担います

募集人（営業職員） 採用

• 求人媒体・会社説明会・紹介等を通じて候補者にアプローチし応募を促し、面接や適性検査で営業適性、コミュニケーション力、志望動機等を評価します。実際の仕事内容や報酬体系を説明し、相互理解を深めた上で採用判断を行います

募集人登録

• 生命保険会社の研修を受講し、生保協会が管轄する一般課程試験を受験・合格した上で、身分証明書や誓約書等の必要書類を揃え、金融庁に対して生命保険募集人の登録手続きを行います。登録後に改姓等があった場合の変更、退職時の廃止手続きも行います

資格管理

• 募集人登録時の一般課程試験、変額保険を扱うための専門課程試験等の取得状況の管理、研修案内、資格を持たない営業職員の活動制限等を行います。営業職員のキャリアに応じて、より高度な知識取得に向けた応用課程・生命保険大学課程の取得を促進します

契約管理

• 営業職員が担当する契約を正確に管理し、契約データに取扱者として登録します。募集人の異動・退職時に営業支店・担当者を変更する契約移管を行い、顧客フォロー体制を維持するとともに、支店・営業職員の挙績管理、評価・査定を適正に行います

評価・査定

• 営業職員の業績を評価し、職位・給与に反映します。入社後の育成期間を経た後、養成期間・専業期間に入ると、3・6・12か月の営業成績や勤務状況等の査定基準に沿って、営業職員を査定し、職位の昇格、雇用終了等を判断します

教育・研修

• 入社時に保険の仕組み・商品知識・コンプライアンス・営業スキル等の初期研修を行い、その後も職位・スキルに応じて提案スキル・関連法規・ロールプレイング等の実践研修を実施します。新しい商品や募集ツール、法改正等、環境変化も踏まえて継続的に教育します

□代理店業務支援　（Agency Support）

保険販売を行う代理店が円滑かつ適正に営業活動を行えるように支援・管理する業務です。代理店への商品説明や販売研修の実施、販売ツールやシステムの提供、営業推進施策の企画等を行います。また、新規販売網の開拓や顧客リレーションシップ深耕の支援、募集品質のモニタリングを受けた法令遵守や顧客対応の品質改善もサポートします。代理店は保険会社の重要な販売チャネルの一つであり、代理店支援業務はそのパートナー関係を強化する役割を担っています

保険商品・制度の情報提供

• 代理店が適切に募集できるように必要な情報を提供します。新商品・利率変更・関連する制度・事務ルール等の最新情報を、勉強会・資料・Webポータル等を通じて提供します。顧客へ提案・説明に向けて、ポイントを直接伝えたり、FAQ・提案ツール等を整備します

営業施策企画・立案

• 代理店の販売実績や活動状況を分析し、重点商品の推進策、販売キャンペーン、インセンティブ制度、研修プログラム等を企画します。代理店の店主・担当と密に連携を取り、特徴や規模に応じた個別施策の立案や販売目標・KPIの設定、進捗管理の仕組み化を行います

大口顧客開拓・深耕支援

• 法人顧客や大口契約を獲得・維持できるように代理店を直接支援します。企業向け福利厚生、相続・事業承継ニーズ等の高度な提案内容を一緒に検討し、必要に応じて同行訪問してプレゼンを行います。既存大口顧客の契約更新等のアフターフォローも支援します

教育・研修

• 保険商品・公的制度・事務ルール・コンプライアンス等の基礎知識から、提案スキルやマーケット開拓方法まで代理店の状況に応じて必要な研修を実施します。新商品や法改正は重点的にフォローする他、個別指導や自主学習資材やeラーニング等、多様なコンテンツを提供します

挙績管理

• 代理店の拠点・担当者ごとの販売実績・保有契約・商品別動向等を管理し、査定に向けた課題を整理します。各担当者の契約を管理し、異動・退職時に拠点・担当者を変更する契約移管を行い、顧客フォロー体制を維持するとともに、評価・査定を適正に行います

代理店経営に関するコンサル

• 代理店の収益構造・販売実績・組織体制等を分析し、代理店の経営方針や事業計画の策定支援、採用/要員計画・教育方法・営業活動等の助言を行います。より踏み込んで、財務状況や社内システム整備等、企業としての基盤安定化に向けた支援も行います