【生保業務_か】 代理店管理 （Agency Management）

□代理店管理 （Agency Management）

代理店が法令や社内規程を遵守し、適正に保険募集を行うよう監督・管理する業務です。代理店の登録、募集人管理、手数料の支払い精算、販売実績や苦情状況のモニタリングを行います。また、コンプライアンス違反や不適切募集を防ぐための定期的な点検・指導、代理店評価・査定等も含まれます。保険販売の健全な取引関係を維持し、顧客保護を徹底するために欠かせない販売の質を守るための統制機能を担っています

代理店登録・管理

• 代理店と委託契約を締結した上で、必要書類を整備して金融庁（財務局）に代理店登録の申請をします。承認後、登録番号等の情報をシステムに登録し、募集開始前の各種研修を行います。法人名・住所・代表者等が変わった場合、変更手続きを行います

募集人登録・管理

• 生命保険会社の研修を受講し、生保協会が管轄する一般課程試験を受験・合格した上で、身分証明書や誓約書等の必要書類を揃え、金融庁（財務局）に対して生命保険募集人の登録手続きを行います。登録後に改姓等があった場合の変更、退職時の廃止手続きも行います

募集品質モニタリング（点検・監査）

• 役員・使用人の適格性、法令遵守/教育体制、顧客情報の取り扱い、意向確認・説明義務の遵守、自己・特定・構成員契約、不祥事件の発生状況等をモニタリングします。代理店の自己点検、保険会社の監査があり、問題がある場合は改善指導や契約解除の判断も行います

手数料精算

• 契約者に年1回、「契約内容のお知らせ」（保険料・保障内容・積立金 等）を郵送または電子データで提供します。発送リストを営業職員等と共有し、必要に応じて契約者に連絡して内容説明や近況確認をした上で、見直しが必要な場合は、保全手続きに進みます

評価・査定

• 代理店の募集量（年換算保険料 等）、募集品質（継続率 等）、態勢整備状況等の各社査定基準をもとに実績データを分析し、規程に基づいて手数料ランク・手数料率を決定します。査定は定期的に行うとともに、査定基準も募集状況等を踏まえて適宜見直します

システム運用サポート

• 代理店向けシステム（営業支援・契約管理 等）の利用促進に向けて、システムの導入、操作・設定方法の案内、エラー・トラブル対応、システム更新時のフォローを行います。代理店からの改善要望を収集し、開発部門へフィードバックする役割も担います