【生保業務_い】 募集 （Distribution）

□募集（営業）　（Sales）

見込み顧客に保険内容を説明し、契約を申し込んでもらう営業活動全般を指します。営業職員・代理店・銀行の窓販担当者等が、顧客のライフプランや家族構成・将来リスクに応じて最適な保険商品を提案し、補償内容を理解・納得してもらったた上で、申込書・告知書等への署名取り付けます。営業活動は、生命保険会社にとって収益の入り口となる最前線の業務であり、近年はオンライン面談やデジタル申込など、非対面での募集も拡大しています

見込み客開拓

• 将来的に保険加入の可能性がある顧客を発掘し、接点を築きます。既契約者からの紹介、セミナーやイベント、ターゲットリストへのアプローチ等により新規リード（今後、保険の提案が可能な見込み客）を獲得します

関係構築・情報収集

• 顧客との信頼関係を築き、顧客を取り巻く状況やニーズを把握します。定期的な面談を通じて、ライフイベントや資産状況をヒアリングし、保障への関心や将来設計を把握します。また、情報提供を通じて顧客の金融・保険に関する理解を深めます

ニーズ喚起

• 顧客のライフステージや価値観を受けて、潜在的な保障の必要性の理解を促します。顧客のライフプランシミュレーションを通じて、健康リスク・教育資金・老後資金等、万が一に備える意識を高め、保険でカバーできるリスクや資産形成の理解を深めます

コンサル・提案

• 顧客のライフプランや経済状況に基づき、保障内容を設計・提案します。確認した顧客情報をもとに、必要保障額を試算し、複数の保険商品やプランを比較しながら最適な組み合わせを提示し、保障内容・保険料等を説明することで、顧客が加入判断できるよう支援します

申込・契約

• 顧客の申込みを受け、保険契約を締結します。申込書類を作成し、契約内容（補償・保険料 等）の同意を得て、重要事項の説明をした上で、署名・捺印を取付します。健康状態・職業等の告知事項も記入し、公的証明書で本人確認を行い、不正契約を防止します

アフターフォロー

• 保険契約が成立した後も、定期的に顧客の状況確認、契約のメンテナンスを行います。主に年1回程度、顧客と連絡を取って、請求事由の発生確認、住所変更等の保全手続き支援、必要に応じたライフプラン見直しの提案を行い、信頼関係の維持と満足度の向上を図ります